Las implicaciones para el banco son bastante serias en varias partes del mundo donde está regulado. Tiene el potencial (aunque improbable) de perder su licencia bancaria, pero lo más probable es que se le impongan fuertes multas e informes más detallados que el banco ahora tendría que hacer tanto interna como externamente a los reguladores financieros.
Salvo las etiquetas en los informes, existe una cultura ampliamente contaminada en casi todos los bancos. Cuando Julius Baer hace banca privada, está bien. Cuando los reguladores descubrieron que el dinero ha salido del país para evadir impuestos, etc., las etiquetas aplicadas pueden ser desagradables en el mejor de los casos.
Todos los bancos intentan operar dentro del marco establecido por su regulador. Sin embargo, se pierde mucho en la traducción de lo que es legal o no. Para dar una lección a los bancos, el regulador financiero puede ser bastante duro con los bancos. Piense que BCCI, a principios de los años 90, era un banco muy destacado y próspero, cerrado casi de la noche a la mañana y fuera del negocio. HSBC es demasiado grande para cerrar y hay mucho en juego, especialmente en estos tiempos de fragilidad económica.
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Lo que claramente tiene la culpa aquí son los administradores de fondos, administradores de patrimonio de HSBC que canalizan dinero. El brazo de Wealth Management de HSBC es uno de los más grandes y respetados del mundo. Demasiado celoso en el logro de los objetivos, los gerentes buscan atajos (que a veces son ilegales) y esto se convierte en la cultura inherente dentro del banco (como claramente lo ha hecho dentro de HSBC).
Lo más probable es que haya algunos trabajos de alto nivel que se eliminarán debido a esta multa. Los accionistas exigirán que alguien se haga responsable de esto. Como estamos hablando de una multa significativa, el banco puede decidir cerrar / vender, renunciar a ciertos mercados y productos.
Las políticas internas tanto de su Auditoría Interna como de los Auditores Externos serían verificadas, verificadas nuevamente y verificadas nuevamente. Espere que se realicen cheques más estrictos.
Todo lo que se espera es que el banco comprenda (muy claramente) las reglas y el confinamiento del área geográfica en la que está operando, para lo cual el banco implementaría un programa de concientización y capacitación muy exhaustivo para su brazo de gestión de la riqueza, así como también cualquier pago transfronterizo está sujeto a un mayor escrutinio.
