En la edición de febrero de 2015 de Scientific American, David Pogue escribe que ‘… Google Wallet fue un fracaso’. ¿Pogue tiene razón? Medios de comunicación

No puedo encontrar el artículo en línea, pero déjame abordar la premisa por ti y decir “no”.

Si cree que es esencial que Google gane “dinero” directamente de Wallet, entonces se está perdiendo de dónde proviene el 98% de sus ingresos, lo que está creando un diálogo perfecto entre consumidores y comerciantes, y brindando a los comerciantes los datos que necesitan para administrar ese diálogo como un canal de alto ROI para sus negocios (Adwords, anuncios de listado de productos, … muchos productos publicitarios … y Google Analytics).

Wallet, como muchas otras inversiones que Google ha realizado, es una opción a largo plazo sobre cómo disminuir esa fricción con el tiempo y / o cómo obtener mejores datos en el canal para mejorar los cálculos de ROI para el diálogo.

No necesitan que Wallet sea un gran éxito de consumo para que cualquiera de los anteriores siga siendo exitoso.

Eso dijo:

Las personas inteligentes trabajan en Wallet, y Google quiere poner a las personas brillantes en los tipos de proyectos que maximizan los retornos, por lo que existe cierta presión para que las cosas funcionen de una manera que sea un poco más visible
Google parece creer profundamente en las redes y estándares “abiertos”, que es la forma en que crecieron y se volvieron exitosos, por lo que existe una alergia al éxito percibido de otros servicios que están más cerrados (Apple / Visa + muchos / la mayoría de los otros colectivos de pago) )
Como propietario benevolente de Android (82% de los nuevos teléfonos inteligentes vendidos), deben asegurarse de que haya al menos una experiencia de pago de apuestas en Android con la que puedan trabajar, o sus OEM y operadores se enfrentan a un básico ” por qué no este teléfono tiene un problema de función x ”

En cuanto a los méritos técnicos y de experiencia, creo que Wallet es un producto bastante impresionante:

Maneja bien cualquier tipo de tarjeta de pago: uso mi Amex a través de Wallet, ya que trabajo en PayPal y estoy seguro de que alguien se está burlando de esto 🙂
Es bastante atractivo, aunque puede argumentar que la metáfora es un poco “billetera móvil vieja”, mientras que Apple Pay o Treats / Clinkle son más “nuevas” (o retro)
Es muy rápido
Tiene una buena integración de ofertas, lealtad y tarjetas de regalo.
Buena integración P2P
Excelente experiencia a través de Google Play para compras en la aplicación
Nos muestra la entrega y otros mensajes de servicio
Está comenzando a tener una integración interesante con Gmail y Google Now
Un controlador de decisión genial para llevar HCE a Android y cambiar el diálogo NFC en todo el mundo

Los únicos golpes reales que veo con frecuencia:

¿Por qué no funciona en todas partes? – Hola, eso es NFC, y funciona prácticamente en todas partes donde se acepta NFC que no lo ha apagado debido a las controversias de Apple Pay. Wallet ha estado trabajando sigilosamente en todas las redes NFC durante varios años (al menos desde que compraron TxVia) sin controversia
¿Qué pasa con tener que desbloquear la pantalla, escribir un PIN, etc.? En mi experiencia, funciona bastante bien (si es impredecible) cuando la pantalla está apagada, pero en última instancia, eso es una compensación entre la seguridad, las relaciones con el operador y la profundidad relativamente baja de Integración de billetera en Android

El número 1 se está ocupando para fines de 2015: la mayoría de los principales minoristas habrán ejecutado sus programas de reemplazo de Chip / PIN, y como Brian Roemmele nos dice sin cesar, la mayoría recibirá actualizaciones NFC de forma gratuita de sus proveedores de hardware.

# 2 es fácil de resolver y es básicamente la iteración de la experiencia del usuario. Me imagino que las próximas actualizaciones de Kit Kat y Wallet reducirán esta fricción a algo así como la experiencia de Apple Pay, o lo más cercano que parezca útil para el consumidor.